Anti-Geldwäsche- (AML) & Know-Your-Customer- (KYC) Richtlinie

Gültig für internationale Käufer von Tokens während der PreSale-Phase

1. Einleitung & Geltungsbereich

Diese Richtlinie dient der Umsetzung internationaler und europäischer Vorgaben zur Bekämpfung von Geldwäsche (Anti-Money Laundering – AML) und Terrorismusfinanzierung im Zusammenhang mit dem Kauf unserer Tokens. Sie gilt für alle natürlichen und juristischen Personen, die beabsichtigen, am Tokenverkauf teilzunehmen.

2. Gesetzliche Grundlage

Diese Richtlinie orientiert sich an:

der EU-Richtlinie (EU) 2015/849 (AMLD4) und (EU) 2018/843 (AMLD5),
der 6. EU-Geldwäscherichtlinie (EU) 2018/1673 (AMLD6),
sowie lokalen AML-Vorgaben je nach Sitz des Käufers.

3. Verpflichtung zur Identitätsprüfung (KYC)

Jeder Käufer muss sich verifizieren, bevor er Tokens erwerben kann.
Folgende Schritte sind verpflichtend:

Für Privatpersonen:

Vollständiger Name, Geburtsdatum, Wohnadresse
Upload eines gültigen Ausweisdokuments (Reisepass, Personalausweis)
Adressnachweis (z. B. Stromrechnung, Kontoauszug, < 3 Monate alt)
Optional: Selfie mit Ausweis in der Hand

Für Unternehmen:

Handelsregisterauszug
Nachweis des wirtschaftlich Berechtigten (UBO)
Ausweis des Geschäftsführers
Satzung oder Gründungsdokumente

4. Herkunft der Mittel (Source of Funds)

Ab einem Investitionsbetrag von 10.000 € ist zusätzlich erforderlich:

Nachweis über Herkunft der Mittel (z. B. Gehaltsabrechnung, Kontoauszüge, Verkaufsverträge, Steuerbescheide)
Erklärung über wirtschaftlichen Hintergrund
Bei Verdachtsmomenten: verstärkte Sorgfaltspflicht

5. Automatisierte Prüfung & Wallet-Screening

Wir setzen auf automatisierte Screeningtools, um Wallet-Adressen mit bekannten Sanktionslisten (OFAC, UN, EU), Darknet-Transaktionen oder anderen Hochrisikofaktoren abzugleichen. Wallets mit auffälligem Transaktionsverhalten können vom Tokenverkauf ausgeschlossen werden.

6. Speicherung & Datenschutz

Sämtliche Daten werden für die Dauer von mindestens 5 Jahren nach Ende der Geschäftsbeziehung gespeichert.
Die Speicherung erfolgt verschlüsselt auf Servern innerhalb der EU.
Käufer können jederzeit Auskunft über die gespeicherten Daten verlangen (gemäß DSGVO).

7. Meldung verdächtiger Aktivitäten

Verdachtsfälle werden unverzüglich an die nationale Financial Intelligence Unit (FIU) gemeldet.
Käufe können ohne Vorankündigung blockiert werden, sofern ein Verdacht besteht.
Es besteht kein Anspruch auf Teilnahme am Tokenverkauf.

8. Verantwortlicher (MLRO)

Ein interner Compliance-Officer (Money Laundering Reporting Officer – MLRO) ist zuständig für:

Durchführung und Überwachung der AML-Verfahren
Koordination mit externen Dienstleistern (z. B. Onfido, SumSub)
Zusammenarbeit mit Ermittlungsbehörden

9. Internationale Investoren

Investoren aus Ländern mit hohem AML-Risiko (gemäß FATF-Liste) sind vom Kauf ausgeschlossen. Dazu gehören u. a.:

Syrien, Iran, Nordkorea, Afghanistan, etc.
Käufer aus bestimmten Ländern benötigen ggf. zusätzliche Prüfungen oder Genehmigungen.

10. Änderungen der Richtlinie

Diese Richtlinie kann jederzeit aktualisiert werden. Änderungen treten mit Veröffentlichung auf der Webseite in Kraft.